Unsere Dienstleistungen
Individuelle Beratung statt Produktverkauf
Wir bieten eine breite Palette an Dienstleistungen rund um die betriebliche Altersvorsorge und die Überführung von Pensionsverpflichtungen. Unser Ziel ist es, Ihnen maßgeschneiderte Lösungen zu bieten, die Ihre spezifischen Anforderungen erfüllen.
Da wir Unternehmensberater sind, arbeiten wir komplett anders als Ihr bisheriger Ansprechpartner für betriebliche Altersvorsorge. Wir sind niemandem verpflichtet, außer Ihnen – unserem Kunden.
Betriebliche Altersvorsorge
Unsere unabhängigen und flexiblen Altersvorsorgelösungen helfen Ihnen, die beste Option für Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeiter zu finden. Ohne die Beteiligung von Banken und Versicherungen bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Lösungen, die Ihre Bedürfnisse erfüllen
Wir verstehen pauschaldotierte Unterstützungskassen
Lassen Sie uns Ihre spezialisierte, externe Finanzabteilung sein
Wir erstellen für Sie den kompletten Finanzierungsplan sowie alle relevanten Unterlagen für Ihren Jahresabschluss. So sind Sie jederzeit über den aktuellen Status Ihrer Finanzierungszusagen informiert. Einmal jährlich führen wir ein persönliches Gespräch, um die aktuelle Situation zu analysieren und den Ablauf für die kommenden Jahre zu planen. Dabei halten wir Sie stets über gesetzliche Änderungen auf dem Laufenden und zeigen Ihnen, welche Maßnahmen erforderlich sind.
Lehnen Sie sich entspannt zurück – Ihre betriebliche Altersvorsorge ist keine lästige Pflicht mehr. Wir sorgen für eine kontinuierliche Betreuung und setzen sie strategisch ein, um Ihre Unternehmensziele nachhaltig zu unterstützen.
Wir sind Experten für die Rechte und Pflichten bei der betrieblichen Altersvorsorge
Lassen Sie uns Ihre spezialisierte, externe Personalabteilung sein
Wir übernehmen die komplette Kommunikation mit Ihren Mitarbeitern rund um das neue Versorgungswerk. Von der umfassenden Aufklärung in Mitarbeiterversammlungen bis hin zu detaillierten Einzelgesprächen zur Erklärung individueller Hochrechnungen – wir kümmern uns um alles. Ihre Mitarbeiter können uns direkt telefonisch oder per E-Mail erreichen, um ihre Fragen zu klären.
Unsere präzisen Berechnungen auf den Cent genau bieten Ihnen und Ihren Mitarbeitern Sicherheit und Transparenz. Dies fördert Vertrauen in das Versorgungswerk und in Ihr Unternehmen.
Nutzen Sie diese Vorteile im Wettbewerb um Talente: Ihre betriebliche Altersvorsorge wird von einer lästigen Pflicht zu einem echten Pluspunkt. Wir helfen Ihnen, sich auf dem Bewerbermarkt hervorzuheben und reduzieren die Mitarbeiterfluktuation, indem wir eine Altersvorsorge bieten, die Ihre Konkurrenz nicht hat – eine wirklich attraktive betriebliche Altersvorsorge.
Wir erledigen alle Voraussetzungen einmal für alle Trägerunternehmen
Lassen Sie uns Ihre spezialisierte, externe Buchhaltung sein.
Meldungen an den PSV, Lohnabrechnungen bei Renteneintritt, Sozialversicherungsabgaben – wir übernehmen das für Sie. Dank unserer täglichen Erfahrung und standardisierten Prozesse kennen wir uns bestens aus. Weder Sie noch Ihr Steuerberater müssen sich um diese Aufgaben kümmern.
Konzentrieren Sie sich auf Ihr Kerngeschäft. Ihr eigenes Versorgungswerk bedeutet nicht mehr Arbeit für Sie. Unsere optimierten Prozesse bereiten alles unterschriftsreif vor, und Sie bleiben stets informiert über die nächsten Schritte.
Das sorgt für Effizienz, Entlastung und klare Abläufe.
Kompletter Fokus auf versicherungsfreie Versorgungswerke
Durch unseren kompletten Fokus auf die Verwaltung und Kommunikation rund um Unterstützungskassen haben wir uns als Experten in dieser Nische etabliert. Wir kennen die Anforderungen und Herausforderungen bis ins Detail und bieten maßgeschneiderte Lösungen, die reibungslose und sichere Abläufe garantieren. Sie profitieren von unserer tiefen Fachkenntnis – inklusive Lösungen, von denen andere nicht einmal wissen, dass sie im deutschen Recht existieren.
Überführung von Direktzusagen (Pensionskassen, Pensionsverpflichtungen)
Direktzusagen waren in den 80er und 90er Jahren ein beliebtes Mittel zur Absicherung von Geschäftsführern. Doch Niedrigzinsphasen und Krisen haben viele Unternehmen in finanzielle Schieflagen gebracht. Die Überführung von Pensionsverpflichtungen bietet Ihnen eine Chance, Ihre Bilanz deutlich zu entlasten und die Liquiditätsbelastung zu reduzieren. Wir bieten Ihnen eine umfassende Beratung, um diesen Prozess effizient und reibungslos zu gestalten – unabhängig davon, ob Ihre Zusagen gut ausgestattet oder bereits aus dem Ruder gelaufen sind
Ohne Pensionsrückstellungen sieht die Bilanz besser aus
Lassen Sie uns die Pensionsrückstellung auslagern.
Für die Optimierung der Bilanz wird die Versorgungsverpflichtung, beispielsweise für einen Geschäftsführer, auf die Unterstützungskasse übertragen.
Durch diese Übertragung wird die Pensionsrückstellung, die für den Begünstigten in der Bilanz ausgewiesen ist, aufgelöst, da die unmittelbare Versorgungsverpflichtung entfällt. Dies führt zu einer sofortigen Verbesserung der Bilanz und steigert den Unternehmenswert.
Im Falle des Ablebens des Begünstigten entfällt der Bilanzsprung, also die Auflösung der gesamten Pensionsrückstellung innerhalb eines Jahres. Nach der Übertragung kann die verbleibende Verpflichtung auf andere Begünstigte, wie z.B. Familienmitglieder oder leitende Angestellte, übertragen werden.
Schönen Sie Ihr Kapital im Unternehmen
Lassen Sie uns Ihren Cashflow optimieren
Die Auslagerung der Pensionsrückstellung ist ein rein buchhalterischer Vorgang und hat keine Auswirkungen auf die Liquidität oder den Cashflow Ihres Unternehmens. Das gesamte Kapital bleibt im Unternehmen erhalten.
Zusätzlich eröffnet diese Maßnahme dem Unternehmen Gestaltungsspielräume, um flexibler auf spezifische Verhältnisse und Situationen reagieren zu können. Ein besonderer Vorteil ist, dass auch der Unternehmer und/oder dessen Familienangehörige Leistungen von der Unterstützungskasse erhalten können. Es ist daher ratsam, zu prüfen, wie die Einbeziehung bestehender Anwärter in die Unterstützungskasse zur weiteren Schonung der Liquidität beitragen kann.
Reduzieren Sie ihre steuerlichen Abgaben nachhaltig
Lassen Sie uns Ihre Steuerlast wirksam dauerhaft senken
Nach der Übertragung der Pensionsverpflichtung auf die Unterstützungskasse können Zahlungen an den Rentner steuerlich deutlich günstiger gestaltet werden. Dies liegt an den höheren steuerlich abzugsfähigen Betriebsausgaben im Vergleich zu direkten Pensionszahlungen sowie den steuerfreien Kapitalerträgen der Unterstützungskasse.
Diese Umstellung reduziert die Liquiditätsbelastung durch Rentenzahlungen erheblich und senkt die Finanzierungskosten der Pensionsverpflichtungen deutlich. Das Unternehmen profitiert somit von einer kosteneffizienteren und steuerlich vorteilhaften Lösung.
Individuelle Beratung und ein unverbindliches Erstgespräch
Jedes Unternehmen ist einzigartig, und deshalb bieten wir maßgeschneiderte Beratung, die auf Ihre spezifischen Bedürfnisse und Herausforderungen abgestimmt ist. Unser erfahrenes Team unterstützt Sie dabei, die optimale Lösung für Ihr Unternehmen zu finden. Lassen Sie uns in einem ersten Gespräch Ihre aktuelle Situation und die Unternehmensziele analysieren, um gemeinsam eine effektive Altersvorsorgestrategie zu entwickeln.
